Адвокат межтерриториальной коллегии «Клишин и партнеры» Дмитрий Пашин сообщил, что банки стали чаще блокировать денежные переводы, если за 48 часов до операции клиент изменил номер телефона, привязанный к онлайн-банку или аккаунту «Госуслуг».
По словам юриста, такая мера связана с противодействием мошенничеству, поскольку злоумышленники часто используют смену номера для перехвата push-уведомлений с кодами подтверждения. Банк рассматривает подобные действия как признак потенциально рискованной операции.
Кроме того, блокировку может вызвать любое отклонение от привычной финансовой активности клиента. Пашин пояснил, что к подозрительным операциям относят те, которые отличаются по времени, месту, устройству входа, сумме, периодичности или получателю от обычного поведения клиента. Например, если человек, ранее переводивший не более 20 тысяч рублей, внезапно пытается отправить 1 миллион рублей. При этом адвокат подчеркнул, что точные критерии, по которым конкретный банк определяет «нетипичность» операции, не разглашаются, что может создавать сложности для клиентов.
