Банковские учреждения имеют право запрашивать у клиентов документы, подтверждающие происхождение средств на счетах. Как сообщает РБК со ссылкой на финансовых экспертов, такая необходимость возникает при операциях свыше 600 тысяч рублей в соответствии с требованиями федерального закона №115-ФЗ.
По информации представителей банковского сектора, запросы направляются выборочно – только тем клиентам, чьи операции вызывают вопросы. Решение о необходимости дополнительной проверки принимается на основе анализа профиля клиента, его профессиональной деятельности, истории операций и имеющихся в банке документов.
Финансовые эксперты отмечают, что при отказе клиента предоставить запрошенные документы банки усиливают контроль за его операциями. Как сообщил представитель Банка ДОМ.РФ, в таких случаях учреждения могут направлять регулярные запросы с требованием пояснить экономический смысл проводимых операций.
Согласно действующему законодательству, кредитные организации имеют право ограничить дистанционное обслуживание или отказать в проведении операций, если клиент не предоставляет необходимые документы о происхождении средств. При этом банки обязаны передавать сведения о подозрительных операциях в Росфинмониторинг.