Участившиеся случаи блокировки банковских операций при переводах между счетами одного клиента связаны с ужесточением требований по противодействию отмыванию доходов и автоматизацией систем контроля. Как поясняет эксперт-аналитик Банки.ру Эряния Бочкина, кредитные организации вынуждены приостанавливать подозрительные транзакции для проверки их легальности.
Наиболее часто блокировки возникают при крупных переводах или при частом повторении однотипных операций. Особое внимание служб безопасности привлекают транзакции, не соответствующие обычному финансовому поведению клиента: частые переводы новым контрагентам, дробление крупных сумм, нехарактерные поступления от третьих лиц, внезапное снятие значительных средств после длительного накопления, а также операции с нестандартными формулировками в назначении платежа.
Для минимизации рисков блокировки эксперты рекомендуют избегать дробления крупных сумм на множество мелких переводов, воздерживаться от операций с признаками анонимности и частых переводов незнакомым получателям. В назначении платежа следует указывать понятную и достоверную информацию о сути операции. При планировании крупных транзакций целесообразно заранее уведомить банк.
